프리랜서 세금 계산기
월·연 수입을 입력하면 원천징수(예: 3.3%)로 빠져나가는 금액과, 연간 기준 종합소득세 정산 부담을 참고용으로 빠르게 가늠할 수 있습니다. 실제 세금은 소득 구분·경비·공제·신고 방식에 따라 달라질 수 있습니다.
표시용 쉼표는 자동으로 적용됩니다. 본 계산 결과는 참고용입니다.
예: 3.3 입력 → 3.3% 원천징수로 차감된 금액을 기준으로 빠르게 가늠합니다.
본 계산은 세무/법률 자문이 아닌 참고용 근사 모델입니다. 실제 세금은 공제/경비/소득구분/신고 방식에 따라 달라질 수 있으니, 중요한 판단 전에는 관련 안내를 확인해 주세요.
프리랜서 세금은 어떤 구조로 나오나요?
프리랜서 세금은 “지급할 때 먼저 떼는 금액(원천징수)”과 “연간으로 정산하는 종합소득세”가 함께 얽혀 있어 헷갈리기 쉽습니다. 그래서 계약 단계에서는 세후 금액(실수령액)이 얼마나 되는지, 그리고 신고 시점에 추가 납부/환급 가능성이 있는지를 같이 보는 게 좋습니다. 이 계산기는 두 흐름을 한 화면에서 빠르게 비교할 수 있도록 만든 참고용 도구입니다.
3.3% 원천징수의 의미
“프리랜서 3.3%”는 지급 시점에 소득세 성격의 금액을 미리 공제해 납부하는 관행적 표현으로 자주 등장합니다. 하지만 모든 거래에 일률적으로 적용되는 값은 아니고, 소득 구분과 지급 방식에 따라 달라질 수 있어요. 단순히 프리랜서 3.3 계산으로 세후 금액을 보는 것만으로는 “연간 최종 세금”을 판단하기 어렵습니다.
종합소득세 정산(추가 납부/환급 가능)
원천징수는 어디까지나 “미리 낸 금액”에 가깝고, 1년 동안의 소득과 경비, 공제를 합산해 계산한 총세액과 비교해 정산이 발생할 수 있습니다. 총세액이 원천징수보다 크면 추가 납부 가능성이, 반대로 작으면 환급 가능성이 생길 수 있어요. 이 페이지의 “정산 추정”은 빠른 가늠을 위한 참고용 값입니다.
프리랜서 세금 계산 방법(참고용)
프리랜서 세금 계산에서 핵심은 “수입이 곧 과세표준이 아니다”라는 점입니다. 증빙 가능한 경비가 많거나 공제 요건이 있다면 세금 부담이 달라질 수 있어요. 그래서 이 계산기는 두 가지 방식(경비율/경비 직접 입력)으로 빠르게 시나리오를 비교할 수 있게 했습니다.
수입 → 경비 → 과세소득(추정)
먼저 연간 수입을 잡고, 경비를 빼서 과세소득을 “추정”합니다. 경비는 경비율로 간편 계산하거나, 1년 기준으로 필요경비를 직접 입력할 수 있습니다. 또한 MVP에서는 기본공제를 단순 상수로 두고 있어, 실제 공제 항목과는 차이가 날 수 있습니다. (참고용)
업종별 단순경비율·기준경비율 수치를 먼저 확인하고 싶다면 업종별 경비율 조회 페이지를 참고해 보세요. (참고용)
세율 적용(근사 모델)과 지방소득세
과세소득(추정)에 대해 단순화된 누진세율을 적용해 소득세를 계산하고, 지방소득세는 소득세의 10%로 가정합니다. 실제 신고에서는 세율표와 누진공제, 각종 공제·세액공제 적용이 필요하므로, 이 모델은 “대략적인 세금 레인지”를 잡는 용도로만 활용해 주세요.
매출에서 부가세를 분리해야 한다면 부가세 계산기를, 근로소득 실수령액이 궁금하다면 실수령액 계산기를 함께 참고해 보세요.
프리랜서 세금 계산 예시
아래 예시는 이해를 돕기 위한 참고용 계산입니다. 같은 수입이라도 경비와 공제, 소득 구분에 따라 실제 세금은 달라질 수 있습니다.
월 300만 원 기준
월 3,000,000원 수입, 원천징수 3.3% , 경비율 30%(참고)로 계산하면 연간 원천징수 추정액은 1,188,000원이고, 연간 종합소득세 추정치(소득세+지방세)는 2,722,500원입니다. 정산 추정은 1,534,500원입니다. (참고용)
| 연간 수입 | 36,000,000원 |
|---|---|
| 연간 경비(추정) | 10,800,000원 |
| 과세소득(추정) | 23,700,000원 |
| 월 실수령액(원천징수 차감) | 2,901,000원 |
월 500만 원 기준
월 5,000,000원 수입 기준으로 같은 조건(원천징수 3.3%, 경비율 30%)을 적용하면 연간 원천징수 추정액은 1,980,000원이고, 연간 종합소득세 추정치(소득세+지방세)는 5,494,500원입니다. 정산 추정은 3,514,500원입니다. (참고용)
| 연간 수입 | 60,000,000원 |
|---|---|
| 연간 경비(추정) | 18,000,000원 |
| 과세소득(추정) | 40,500,000원 |
| 월 실수령액(원천징수 차감) | 4,835,000원 |
연 6,000만 원(경비 직접 입력) 기준
연 60,000,000원 수입에서 연간 필요경비를 15,000,000원으로 직접 입력한 경우(원천징수 3.3%)를 참고용으로 계산했습니다. 연간 종합소득세 추정치는 5,989,500원, 원천징수 추정액은 1,980,000원이며, 정산 추정은 4,009,500원입니다. (참고용)
| 연간 수입 | 60,000,000원 |
|---|---|
| 연간 경비(직접 입력) | 15,000,000원 |
| 과세소득(추정) | 43,500,000원 |
| 월 실수령액(원천징수 차감) | 4,835,000원 |
자주 묻는 질문(FAQ)
3.3%면 세금이 끝인가요?
아니요. 3.3%는 지급할 때 미리 떼는 원천징수(선납)로 안내되는 대표값에 가깝습니다. 실제 세금은 1년 소득과 경비, 각종 공제, 소득 구분에 따라 종합소득세 신고 과정에서 달라질 수 있습니다. 이 페이지의 결과는 빠른 가늠을 위한 참고용입니다.
경비율은 어떻게 잡아야 하나요?
업종과 증빙 가능 여부에 따라 경비의 범위가 달라질 수 있습니다. 모르는 상태에서는 20~40%처럼 보수적으로 범위를 잡아 여러 번 계산해 보고, 실제 지출/증빙을 기준으로 연간 필요경비를 직접 입력해 비교해 보는 방식이 안전합니다. 본 계산은 참고용입니다.
추가 납부가 꼭 발생하나요?
항상 그렇지는 않습니다. 원천징수로 미리 낸 금액이 실제 총세액보다 많으면 환급 가능성이, 적으면 추가 납부 가능성이 생깁니다. 다만 실제 정산은 공제 항목과 신고 방식에 따라 크게 달라질 수 있어 참고용으로만 활용해 주세요.
부가세(일반/간이)와는 어떻게 달라요?
부가세(VAT)는 거래(매출/매입)에 대한 세금이고, 이 계산기는 소득세(종합소득세)와 지방소득세를 가늠하기 위한 도구입니다. 매출에서 부가세를 분리하고 싶다면 부가세 계산기를 함께 사용해 보세요. (참고용)
원천징수 계산기와 뭐가 달라요?
원천징수 계산기는 ‘지급 시점’에 세율(예: 3.3%)을 적용해 세전/세후 금액을 빠르게 계산합니다. 프리랜서 세금 계산기는 여기에 더해 연간 기준으로 경비와 간단한 누진세 모델을 적용해 종합소득세 정산(추가 납부/환급 가능성)을 참고용으로 보여줍니다.
세후 월 수입만 보고 계약해도 되나요?
대략적인 감을 잡는 데는 도움이 되지만, 계약/정산은 세후 금액만으로 판단하기 어렵습니다. 경비, 공제, 소득 구분에 따라 실제 부담이 달라질 수 있고, 부가세 포함 여부나 지급 방식에 따라 체감 수입도 달라집니다. 중요한 계약이라면 조건을 꼼꼼히 확인해 주세요.
이 계산 결과를 그대로 신고해도 되나요?
권장하지 않습니다. 이 페이지는 ‘빠르게 비교/가늠’하는 참고용 계산기이며, 공식 신고에는 증빙과 공제, 소득 구분 등 더 많은 요소가 필요합니다. 최종 신고/납부는 국세청 안내와 전문가 조언을 기준으로 진행해 주세요.
본 FAQ와 계산 결과는 참고용 계산이며, 실제 신고/정산은 국세청 안내와 개인 상황(증빙, 공제, 소득 구분)을 기준으로 확인해 주세요.